深度讲解：票据诈骗案件的6大侦查途径，看完长见识了

在案情分析判断的基础上，结合票据诈骗犯罪案件的特点，灵活选择侦查途径是非常关键的，为大家编整理一些关于侦查机关侦破票据诈骗犯案件的六大侦查途径，感兴趣的朋友可以耐心往下阅读：

一、从票据入手，发现线索 票据上记载有众多的信息。首先，需看票据的必要记载事项是否欠缺。欠缺必要记载事项之一的，商业汇票无效。若伪造的是这样的票据，可以认为犯罪嫌疑人对票据知识不是很了解。则应该在能接触到票据，但还不是很懂票据的人中去排查犯罪嫌疑人。其次，汇票是否已经承兑。商业承兑汇票可以由付款人签发并承兑，也可以由收款人签发交由付款人承兑，银行承兑汇票应由承兑银行开立存款账户的存款人签发。商业汇票可以在出票时向付款人提示承兑后使用，也可以在出票后先使用再向付款人提示承兑。定日付款或者出票后定期付款的商业汇票，持票人应当在汇票到期日前向付款人提示承兑。见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起一个月内向付款人提示承兑。汇票未按照规定期限提示承兑的，持票人丧失对其前手的追索权。同时，付款人应当在收到提示承兑的汇票之日起3日内承兑或拒绝承兑。承兑后的票据较未承兑的票据在诈骗犯罪中的成功率要高。在侦查时要认真察看票据，是否是有效票据，是否是承兑票据，伪造是否专业等，以此发现线索。

二、侦查机关与银行和其他金融机构密切配合，控制票款的流向 根据票据上记载的收款人名称、开户银行和账号等线索，迅速到收款人的开户银行进行调查，如果票款未被转移，则应立即予以冻结;如果票款已经解付，则根据在银行的资金转移的流向，顺着票款的去向为线索发现犯罪嫌疑人。这要求侦查机关和银行或其他金融机构密切配合，及时把票据的付款、兑付的时间、地点、金额、收款人向侦查机关通报，特别是犯罪嫌疑人为了逃避侦查，通过转账、划账，使被骗的款项分批消失，如果侦查机关和银行的配合一个环节出现问题都有可能让犯罪分子得逞。

三、从辨认入手，发现犯罪线索 票据诈骗犯罪案件，受害人与犯罪嫌疑人有正面接触，对犯罪嫌疑人有一定的认识，同时犯罪嫌疑人在银行提示付款和提现时都会在银行的监控摄像中，留有他们的影像，因此，这类犯罪的侦查可以采用辨认的侦查措施来进行侦查。

四、审查付款行为，发现犯罪线索 有的犯罪嫌疑人，就是付款银行的内部人员。因此，查清楚参与票据付款的所有人员，如经办人、复核人、付款批准人，核查他们各自的操作方法和步骤，明确他们的各自责任，从而发现内外勾结的犯罪线索。

五、从票据的知情条件，发现犯罪线索 伪造票据进行诈骗的，前提条件就是获取票据的样本。但是能知悉票据样本的人是有限的几个人，主要有银行的工作人员、企业的工作人员、票据原因关系的相对方，这几个人中，必有一个以上的人参与诈骗或被骗说出票据的主要内容。可以以此为线索，进行侦查。

六、从票据背书发现线索 在真实票据找到后，如果持票人是善意持票人，则要根据票据的背书环节进行调查，查出犯罪嫌疑人。此外，根据案件的实际情况，还可以采用一般诈骗案件侦查的方法进行侦查。

来源：恒大商业承兑汇票贴现

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