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电子承兑汇票贴现流程

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电子承兑汇票贴现流程


电子银行承兑汇票操作以中国银行为例。

一、开票:出票登记→提示承兑→提示收票

(一)出票登记

汇票业务→电票出票→出票信息登记→填写票据相关信息并提交→完成出票信息登记Y1.png





















1票据种类:下拉菜单,可选择商业承兑汇票或银行承兑汇票;

2出票人名称、账号、帐户开户行:下拉菜单,根据客户电票功能的信息提供下拉框供客户选择

3保存收款人信息:选输项,若勾选,则保存收款人信息;

4收款人名称:必输项,1—60个字符;

5收款人账号:必输项,1—32个数字或字母;

6收款人开户行名称:必输项,1—60个字符;

*7收款人开户行行号:必输项,12个数字;可通过输入关键字查询获取(如“招商银行上海”),如是中国银行辖内支行或网点,需具体查找到某支行如“中国银行 上步支行”的行号

8出票日期:系统回显,默认当日;

9票据到期日:必输项,格式为yyyy/mm/dd,提供客户日历选择方式,不得超过出票日12个月,可通过日历功能键选择;

*10承兑人名称:必输项,1—60个字符,需与合同保持一直,具体至某支行,不可填入网点(网点不具有承兑资格);

*11承兑人账号:必输项,承兑人为银行时帐号填“0”;

12承兑人开户行名称:必输项,1—60个字符,按照客户对应的开户行填写为“中国银行股份有限公司**支行”;

13承兑人开户行行号:必输项,12个数字,可通过输入关键字如查询获取,如“中国银行深圳 龙华”的行号;

14出票金额:必输项;

15能否转让:必输项,若选择禁止转让,则该票据不允许背书转让;

16出票人备注:选输项,1—256个字符。

(二)提示承兑(需授权)

汇票服务→电票承兑→提示承兑→提交帐号信息→点击票据号选取交易→提交

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注意:合同编号、发票号码、提示承兑人备注为选填项,可不填

另一操作员登录此页面进行授权→点击票据号选取交易→手动按OK键→提交

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(三)提示收票:

汇票服务→电票承兑→提示收票→点击票据号选取交易→提交

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注意:提示收票人备注为选填项,可不填;交易信息将回显在USBKEY的蓝色屏幕上,请确认交易金额等信息后手工摁下USBKEY上的OK键进行提交。

二、收票(需授权)(此功能仅用于票据开出后第一手收票人签收票据,如对方背书转让的业务请详见签收背书转让)

汇票服务→电票承兑→收票确认→提交帐号信息→点击票据号选取交易→提交

点击票据号码将看到票据详情

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注意:回复人备注为选填项

另一操作员登录此页面进行授权→点击票据号选取交易→授权通过→手动按OK键→提交

三、背书转让(需授权)(须在票据已经收妥的前提下方可进行背书转让)

汇票服务→电票背书→背书转让→提交帐号信息→点击票据号选取交易→填写被背书人信息→提交

可批量背书,也可单笔点击票号查看票面信息后再进行背书信息填写


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(1)被背书人名称:必输项,1-60个字符;若被背书人为银行,背书人名称填写银行名称;

(2)被背书人账号:必输项,1-32个数字或字母;若被背书人为银行,账号填写“0”;

(3)被背书人开户行名称:必输项,1-60个字符;

*(4)被背书人开户行行号:必输项,12个数字。

(5)能否转让:必输项,若选择禁止转让,则被背书人签收后不能再将该票据背书转让;

(6)背书人备注:选输项,0-256个字符。

另一操作员登录此页面进行授权→点击票据号选取交易→手动按OK键→提交

可批量授权,也可单笔点击票号查看票面信息后再进行授权

四、签收背书转让(需授权)(此功能仅用于背书转让后的票据签收)

汇票服务→电票背书→被背书人签收→提交帐号信息→点击票据号选取交易→提交

另一操作员登录此页面进行授权→点击票据号选取交易→手动按OK键→提交

可批量授权,也可单笔点击票号查看票面信息后再进行授权

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五、申请贴现(建议先将贴现材料送至开户行审核通过后再在网银进行业务提交)

汇票服务→电票贴现→贴现申请→选取相关交易并提交→填写贴现信息→手动按OK键→提交

l 如需打印该笔票据的背书人信息,可与展开票据信息的页面点击右下角下拉框选择交易类型进行查询。


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(1)贴现种类:系统回显,默认为买断式;

(2)线上清算标志: “线下清算”适用于贴现给我行交易,“线上清算”适用于贴现给他行;

(3)贴现利率:必输项,格式为x.xxxxxx(小数点前1位,小数点后6位)建议咨询客户经理,了解资料提交当天的牌价;

(4)合同编号:选输项,1-30个字符;

(5)发票号码:选输项,1-30个字符;

*(6)入账账号:必输项,1-32个数字或字母;

(7)入账行号:必输项,12个数字,可通过输入关键字查询获取,如在我行办理贴现,此栏位必须输入“中国银行深圳分行”的行号“104584000003”;

(8)贴入人名称:必输项,1-60个字符,目前我行支持贴入人为我行或他行;

(9)贴入人账号:必输项,1-32个数字或字母;若贴入人为银行,则贴入人账号为0;

(10)贴入人开户行名称:必输项,1-60个字符;

(11)贴入人开户行行号:必输项,12个数字,可通过输入关键字查询获取,如在我行办理贴现,此栏位必须输入“中国银行深圳分行”的行号“104584000003”;

(12)贴出人备注: 选输项,0-256个字符。

(13)请注意人民银行相关规定:入账行行号必须与贴出或贴入行行号一致。

六、申请付款(需授权)(可于票据到期日前/后10日内进行申请付款,如超过10天则须做逾期付款申请,详见下述)

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汇票服务→电票付款→提示付款申请→提交帐号信息→点击票据号选取交易→提交


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