商业承兑汇票的风险点有哪些，如何识别假伪票？老司机为你揭秘

来源：小票君

商业承兑汇票的风险点有哪些，如何识别假伪票？老司机为你揭秘，假伪票的辨别方法有哪些?提升辨别准确性的工具都有啥?小票君特邀迪亚通宇商金融周鹏飞老师，讲解最实用的干货!

从假伪票萌新到识别老司机，你就差这么一篇干货!

1、商票的风险点

一、承兑人信用风险：

主要看企业财报及历史兑付情况

二、虚构贸易背景：

不具真实贸易背景或授信额度与贸易背景不一致(阴阳合同)

三、操作风险：

在操作过程中，承兑汇票出现重复背书、回头背书、显示不可能转让等情况

四、司法风险：

企业被执行，导致银行账户被封，无法支付票款

五、假伪票风险：

票据业务主体名称恶意记载为其他单位名称的电子商业汇票

2、假伪票的特征

1、票据承兑人的开户行多为农商行、信用社等小银行

2、开户行所在地多数是偏远地区的分行或支行等

3、开户行与承兑人注册所在地不一致

4、承兑汇票收款人多数是贸易类公司或者个体户，没有实缴和社保记录

5、承兑汇票收款人多数成立时间较短，或者近期变更过法人代表或股权信息

6、开票金额一般相对偏大，并且没有零头

中交一公局集团有限公司

3、识别假伪票的方法

一、看开户行：

1.公司注册地址与开户行地址不一样

2.开户行为小银行

3.开户行在偏远地区

二、看企业股东信息：

1.关注该企业的注册时间(新注册的企业需注意)

2.企业注册地和股东本身所在经营地以及经营范围是否冲突

3.股东或者企业法人未参与控股其他公司

三、看收款人相关信息：

1.收款企业注册时间

2.注册资本及实缴资本

3.社保情况

4.是否清算或存续

5.公司类型、股东背景、司法情况

一般假伪票的收款人均为新注册企业，或假央国企背景的公司

四、同行间沟通交流：

多与同业内的前辈和朋友沟通，多方信息整合汇总

综合判断后，若该票为假伪票的可能性大于50%建议不要收购

4、假伪票的工具有哪些?

一、票据状态查询：

票交所官网

二、企业工商信息：

天眼查、企查查、启信宝

三、司法诉讼：

汇法网、工商信息网站

四、财报：

巨潮资讯、雪球网

五、评级：

企业预警通

直播互动

Q：中国二十二冶集团有限公司能否从票面看假?

A：单纯的从兑付记录无法发现假票线索，建议还是根据上述假票识别方法。

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