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为什么企业要开具商业承兑汇票 ?尤其是这3点,一定要看

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为什么企业要开具商业承兑汇票 ?尤其是这3点,一定要看

发布日期:2021-02-22 作者:天下通商贸 点击:

商业承兑汇票有哪些作用呢?

一.以节约财务费用,创造利润为目的开具商业承兑汇票。

1.为什么企业要开具商业承兑汇票 ?尤其是这3点,一定要看,企业在实际生产经营过程中,在支付工程款、材料费等对公结算时,减少或停止支付现金,一律支付相应金额的商业承兑汇票。

为什么企业要开具商业承兑汇票?尤其是这3点,一定要看


当企业处于强势付款地位时,企业可支付自身开具的商业承兑汇票;

当企业处于弱势付款地位时,企业可支付已经被市场认可,在市场上能迅速流通的商业承兑汇票。

2.对于企业自身开具的商业承兑汇票客户需要贴现时,由企业的平台公司向客户报价,客户接受报价后,企业将相应的贴现款转入平台公司,平台公司与客户进行贴现交易。(陕煤、西电模式)

例如:企业应支付给广告公司广告费100万元,企业可利用强势付款地位,支付给广告公司100万元由企业开具的商业承兑汇票,并告诉客户市场中有XX公司(平台公司)可以进行贴现。客户与平台公司对接贴现时,平台公司向客户报价贴现利率15%,客户接受该报价后,企业将85万元转入平台公司,客户将100万元商业承兑汇票背书给平台公司,平台公司支付给客户85万元。该笔业务,企业本来应支付广告公司100万元,通过支付商业承兑汇票,实际支付85万元,创造了15万元利润。平台公司可根据不同的客户制定不同的贴现利率。

3.当企业处于弱势支付地位,不能支付自身的商业承兑汇票时,可以支付已经被市场认可,在市场上能迅速流通的商业承兑汇票。当企业与客户沟通好支付商业承兑汇票后,企业从市场中购买相应的承兑汇票。

例如,企业应支付钢材款100万元,经与供货商沟通,供货商同意接受陕煤的商业承兑汇票(市场价年化8%)。企业以92万元购买陕煤100万元商业承兑汇票,支付给钢材供货商。该笔业务,企业本来应支付钢材款100万元,实际支付92万元,创造了8万元利润。不同公司的商业承兑汇票价格差距较大,企业根据客户的接受程度,选择合适的商业承兑汇票。

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二.以融资为目的的商业承兑汇票

出票企业宣传、推广自身商业承兑汇票,并且通过强势支付在市场流通一段时间后,随着信用的逐步提高,企业商业承兑具有了一定的刚性兑付能力,此时企业可根据生产经营需要,在付出一部分融资成本的情况下,随时开具商业承兑汇票给予供货商或其他金融机构、企业、票据市场中介机构、有理财需求的机构,上述企业或原持票人会将该商业承兑汇票持有到期。

承兑汇票到期后,企业必须保证银行账户中有足够的资金,在客户提示付款后按票面金额承兑付款。这样操作,企业每笔票据可以获得一年内的短期融资(融资时间即承兑期)。以此类推反复操作,在保证信誉的情况下可以长期进行融资。

三.商票理财

票据是风险较低、流动性非常好的资产,并且收益前置,把闲置资金换成票据理财,增加企业额外收入,需要资金时也可随时变现。

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对企业来说,出于对公司闲置资金的充分利用,企业客户持票理财规模不断攀升,而商票资产本身债权清晰、投资环节少、无因性(票据一经开出,效力不受基础交易真实性影响)、破产清偿顺序仅次于员工薪酬等优于其他债权优势,又随着央行规范票据业发展及票据电子化(全部交易依托中国人民银行的ECDS系统)的推进,进一步保障商票理财的安全透明。

商票相当于一张远期支票,即见票如见钱,因此对于企业来说,商票不失为一个非常不错的选择。

企业如何进行商票理财

首先企业需要到银行开通电子商业承兑汇票系统,系统开好后,就可以在系统中通过背书持有票据,其次,选择优质的核心承兑企业,在实践当中,头部上市房企作为商票市场的主力军,因为规模,盈利能力,现金流能力都达到了一个较高的水准,同时违约成本极高(负面信息对市值影响巨大,一旦违约极大影响后续融资),所以这类企业开具的商票是企业客户较好参与商票投资的途径。

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从企业自身的角度来看,越来越多的企业愿意购买理财产品,而不自己投资,或者不再存入银行活期。一方面,企业持有商票理财,利率远高于银行活期利息,另外,企业闲置资金往往喜欢购买短期产品,而商票高流动性恰好十分贴合企业的短期理财需求。

(文章来源:天下通商贸-让电票学习更简单,做电票知识普及的领航者,关注抖音号390626901免费获取全套电票视频操作教程 官网:http://www.txthp.com/)

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关键词:为什么企业要开具商业承兑汇票,商业承兑汇票融资,商业承兑汇票贴现

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